Calculadora de Impuesto sobre Ganancias de Capital
Estime su carga fiscal antes de vender un activo. Incluye las reglas más recientes del Presupuesto 2024, como la tasa del 12.5% para LTCG y la exención anual de ₹1.25 lakh.
Estime su carga fiscal antes de vender un activo. Incluye las reglas más recientes del Presupuesto 2024, como la tasa del 12.5% para LTCG y la exención anual de ₹1.25 lakh.
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Estimate capital gains tax exposure for property or investment sales.
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La Calculadora de Impuesto sobre Ganancias de Capital te ayuda a estimar cuánto podrías pagar antes de vender acciones, fondos, inmuebles, oro o criptoactivos. Con los cambios recientes del Presupuesto de la Unión 2024, entender bien la diferencia entre ganancia bruta, ganancia gravable y valor neto se ha vuelto todavía más importante.
Ya sea que estés cerrando una inversión en bolsa, rescatando un fondo o vendiendo una propiedad, la herramienta te permite ver de forma más clara cuánto dinero podría quedarte después de impuestos. También incorpora la exención anual de ₹1.25 lakh para determinadas ganancias de largo plazo en renta variable.
En el caso de inmuebles, además, facilita comparar el régimen nuevo con el anterior cuando la normativa todavía permite elegir la opción más conveniente.
Una buena planificación fiscal no consiste solo en pagar cuando toca, sino en entender el efecto de cada decisión antes de vender. Esta calculadora te permite probar escenarios y ver cómo cambian los resultados según el tipo de activo, el tiempo de tenencia o las exenciones disponibles.
También ayuda a detectar situaciones en las que esperar unas semanas o unos meses puede cambiar de forma importante la tributación entre corto y largo plazo.
Para quien gestiona varias inversiones a la vez, tener esa visión previa evita decisiones apresuradas y ayuda a ordenar mejor la estrategia fiscal del año.
La Calculadora de Impuesto sobre Ganancias de Capital simplifica las matemáticas detrás de sus salidas de inversión. Está diseñada para manejar los matices específicos del sistema fiscal indio mientras permanece lo suficientemente flexible para estimaciones globales generales.
Actualizaciones Clave para el AF 2024-25:
Esta herramienta aplica automáticamente estas reglas según su clase de activo y fechas seleccionadas, dándole un desglose claro de Ganancia Bruta vs. Ganancia Gravable vs. Impuesto a Pagar.
Siga estos pasos para obtener una estimación fiscal más precisa:
| Clase de activo | Plazo para LTCG | Tasa STCG | Tasa LTCG |
|---|---|---|---|
| Acciones / fondos de renta variable | Más de 12 meses | 20% | 12.5% (por encima de ₹1.25 lakh) |
| Fondos de deuda | No aplica | Tipo marginal | Tipo marginal |
| Inmuebles | Más de 24 meses | Tipo marginal | 12.5% sin indexación |
| Oro / plata | Más de 24 meses | Tipo marginal | 12.5% |
| Cripto (VDA) | No aplica | 30% + 4% de cess | 30% + 4% de cess |
Nota: las tasas mostradas no incluyen, cuando corresponda, recargos adicionales ni el Health and Education Cess del 4%.
Cualquier propiedad mantenida por un contribuyente, incluyendo valores, bienes raíces, joyas y dibujos. No incluye existencias (inventario) o efectos personales (como ropa/muebles), aunque las joyas son una excepción.
Una cláusula que protege las ganancias obtenidas en acciones cotizadas hasta el 31 de enero de 2018 de impuestos. Si compró acciones antes de esta fecha, su "Costo de Adquisición" es el mayor de: (a) Precio de Compra Real, o (b) El menor de (Precio de Venta, FMV el 31 de Ene de 2018).
Un número notificado por el gobierno para medir la inflación. Se utilizaba para ajustar el precio de compra de activos (como propiedades) para reducir las ganancias gravables. Nota: El Presupuesto 2024 eliminó la indexación para la mayoría de los activos, pero sigue siendo opcional para propiedades compradas antes de julio de 2024.
Exenciones disponibles cuando vende una casa. Sección 54: Invierta ganancias de capital en otra casa residencial. Sección 54EC: Invierta ganancias en bonos específicos (NHAI/REC) hasta ₹50 Lakh.
La estrategia de vender acciones que han ganado valor (hasta el límite de exención de ₹1.25 Lakh) y comprarlas de nuevo inmediatamente. Esto "reserva" la ganancia libre de impuestos y aumenta su precio de compra para ventas futuras.
Si tiene una Ganancia de Capital a Corto Plazo (STCG) de ₹50,000 (gravada al 20%), puede vender acciones con pérdidas para compensar esta ganancia. Por ejemplo, registrar una pérdida de ₹50,000 reduce su ganancia gravable neta a cero, ahorrándole ₹10,000 en impuestos.
Para una propiedad comprada en 2010 y vendida hoy, podría pagar menos impuestos bajo la antigua regla "20% con indexación" que la nueva regla "12.5% sin indexación" si la inflación ha sido alta. Esta calculadora le ayuda a comparar ambos números para elegir la menor responsabilidad fiscal.
Cuando ejerce ESOPs, la diferencia entre FMV y Precio de Ejercicio se grava como "Beneficio" (Tasa de Tramo de Impuestos). Cuando eventualmente vende las acciones, la ganancia (Precio de Venta - FMV en el ejercicio) se grava como Ganancias de Capital. Esta herramienta calcula la segunda parte.
El impuesto sobre cripto es severo. Es fijo al 30% sobre ganancias, con ninguna deducción por gastos (excepto costo de compra) y ninguna compensación de pérdidas. Si obtiene ₹1 Lakh de ganancia en Bitcoin y ₹1 Lakh de pérdida en Ethereum, aún paga impuestos sobre la ganancia de Bitcoin.
Esta calculadora está diseñada principalmente para Individuos Residentes en India.
Soporte de Esquema: Esta página utiliza el esquema FinancialProduct para ayudar a los motores de búsqueda a entender el contexto del cálculo de impuestos.
Descargo de responsabilidad: Las leyes fiscales cambian frecuentemente. Esta herramienta es solo para estimación. Siempre consulte a un Contador (CA) antes de presentar sus impuestos.